Las inversiones más rentables son aquellas que definitivamente producen mayores ganancias, aunque esto no signifique solo superávit financiero sino además utilidades del tipo social. Te preguntarás a qué nos referimos con ello. Nos referimos a inversiones en una cartera de Fondos de inversión Indexados con presencia de fondos socialmente sostenibles y que se conoce por sus siglas ISR /ESG
Primero hablemos de que son los fondos de inversión para entender mejor este tipo de operación. Se trata de vehículos para canalizar el ahorro, conformados por instituciones de inversión colectiva que colocan el patrimonio de un grupo de inversores en diferentes activos financieros. El objetivo de obtener una rentabilidad.
Dicha inversión la gestionan entidades administradores de inversión y pueden ser de gestión activa o pasiva. Los primeros exploran una rentabilidad superior al mercado en el que opera el fondo, es decir, buscan batir a su índice de referencia realizando movimientos financieros de compra-venta que le permitan anticiparse a los movimientos del mercado.
Fondo de inversión indexada ¿Qué es?
Dicha inversión la gestionan entidades administradores de inversión y pueden ser de gestión activa o pasiva. Los primeros exploran una rentabilidad superior al mercado en el que opera el fondo, es decir, buscan batir a su índice de referencia realizando movimientos financieros de compra-venta que le permitan anticiparse a los movimientos del mercado.
Ahora bien los fondos indexados, también conocidos como fondos índice, por el contrario a los fondos de inversión replican a un índice determinado, en vez de batirlo. Pero ¿Qué quiere decir esto de replicar un índice? A continuación te explicaremos.
Cuando un inversor compra un mismo porcentaje de cada una de las empresas de un índice (manteniendo en su cartera proporcionalmente los Euros que esos valores tienen en el índice) estaría creando una cartera de inversión indexada. Por lo tanto, estaría comprando una versión en miniatura de dicho índice. El objetivo es obtener una rentabilidad igual o parecida a la de ese índice.
En este sentido se debe mencionar que las entidades financieras es precisamente lo que buscan cuando ofrecen los fondos indexados, poner a disposición del cliente un producto que intenta replicar la rentabilidad de un índice determinado. Solo así, el cliente sabe que su patrimonio no depende directamente de la decisión de un gestor, sino del comportamiento del mercado.
Entre las ventajas de este tipo de fondos de inversión debemos mencionar que:
- Son baratos
- Tienen un seguimiento sencillo
- Son fáciles de comprender
- No suelen operar a corto plazo
- Es un campo de gestión innovador y en auge
Hay que tener en cuenta que un fondo indexado se encuentra absolutamente a merced del comportamiento del índice que replica y que una bajada del índice supondría una bajada similar de nuestro fondo, y viceversa.
Fondos de inversión sostenible ISR/ESG
El sector de fondos de inversión intentan adaptarse al nuevo contexto económico mundial. Ante un panorama marcado por buscar fuentes de rentabilidad en un entorno de bajos tipos de interés, una novedosa manera de entender los negocios con la aparición de nuevas tecnologías y una mayor conciencia social, la industria de gestión de activos está cargada de retos y oportunidades.
De allí que los fondos de inversión sostenibles se conviertan en las inversiones más rentables ya que aprovechan estas oportunidades y hacen frente a los retos que tiene el mundo. Más aún es estos nuevos tiempos. En los últimos años, la inversión socialmente responsable (ISR) está sobre la cresta de la ola y cada vez más gestoras desarrollan fondos de este tipo.
¿Pero qué son estos tipos de inversión ISR? Son aquellos que maniobran sobre estrategia de inversión en torno a gestión de cartera con compañías que cumplan con los aspectos sociales y medioambientales necesarios para garantizar el bienestar de la población,